马谡街亭败给谁 近日,南岸区打掉一个贷款名义实施诈骗,并人的涉恶犯罪集团,抓获20名,共涉及者500多名,涉案资金800多万元。目前,法院已对涉恶犯罪集团一审宣判。 2017年7月以来,南岸区陆续接到多名群众报警,称与南滨一家名为聚英立的贷款公司因贷款发生纠纷。出警了解到,纠纷的主要起因是该公司没有按合同约定为客户贷到款,但双方之前签订的合同上却没有注明一方未履行合同如何退还客户已交的中介费。 警方介入后,虽然该公司工作人员很配合,看似积极地与报警人协商退还中介费事宜,但对多次报警线索进行梳理分析后,认为并非表面合同纠纷那么简单。正当警方进一步深入调查时,却发现该公司已关门,公司管理层及员工不知去向。 根据前期侦查发现,该公司在吸引人签订合同时存在夸大宣传,但也为极少部分人成功办理过小额高息贷款业务。未办理成功的人系不愿意接受公司推荐的高息贷款才进入退款程序,这些纠纷表面上看起来都是人自身原因中止贷款事项。研判,该公司正是用这种看似归结于人自身原因的做盾牌,掩饰自己的。虽然结果比较明晰,但找到其中的却并不容易。 办案调整侦查取证思,掌握了突破全案的两个关键支撑。一是查清涉案公司业务员对客户作出的“大额低息贷款,低息、百分百能办成、办不成全额退款”等口头承诺全是虚假承诺,且始终没有一个人成功办理相关贷款业务。二是涉案公司在未兑现约定的贷款义务后,人都要求退款,但他们以经营有成本等借口,只退人低于30%的中介费。 与此同时,警方发现与聚英立相隔不远的一家名为中盈盛达的公司也出现类似纠纷,且查出两家公司管理人员、财务人员共用,采用同样的贷款模式。 经进一步侦查,办案发现一个疑点:与人面签贷款合同的,都是两名银行业务员,但正常的银行业务是不可能在一家普通公司里进行面签。以这两名银行业务员为突破口开展侦查,两人很快交代了他们私下收受该公司好处费,被聘请与人面签合同的事实。同时,查明人通过他们所办理的业务申请材料基本上被私自并未银行,自然也不会被银行通过。于是,业务员借机人办理高息小额贷款,人不同意就直接进入退款流程。涉案公司正是通过这样一个走过场的面签合同程序,其诈骗人中介费的犯罪事实。 在查明犯罪事实后,南岸警方立即布控,于2017年11月16日、17日先后在重庆和贵州将主要犯罪嫌疑人林某和李某抓获。据李某交代,为实施诈骗犯罪,李某和林某先后成立聚英立和中盈盛达两家办理贷款的公司,并杨某管理两家公司,并实施诈骗。 据办案介绍,与一般诈骗团伙不同的是,该涉恶犯罪集团内部组织架构严密,并对部分执意要退款的人实施。 据股东李某和负责两家公司管理的杨某交代,为人放弃退款,他们纠集了10多名,在退款协商过程中采取唱“黑白脸”的方式互相配合来人。一人先唱“白脸”,劝客户接受退款条件。如果人不接受,另一群有文身、剃光头的“黑脸”男子便会围着人,主动争端,并借机用语言或,人放弃大部分退款。
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